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Inadimplência por idade

Um atraso de três dias e um de quatro meses não são o mesmo problema, e não pedem a mesma conversa. O card Inadimplência por idade agrupa tudo que está em aberto por cliente, em faixas escolhidas pela ação que cada uma pede: 1 a 15 dias (lembrete), 16 a 30 (ligar), 31 a 60 (negociar prazo), 61 a 90 (avaliar bloqueio) e mais de 90 (perda provável).

Cada linha traz telefone e e-mail do cliente, o selo de bloqueado quando for o caso, quantas parcelas estão atrasadas e há quantos dias está a mais antiga. Por padrão mostra só quem está em atraso, porque é um relatório de cobrança, não a carteira inteira; o botão Ver carteira completa acrescenta a coluna "A vencer", útil pra quem vai ligar já saber o que vem depois.

Parcela parcialmente paga entra só pelo saldo que falta, nunca pelo valor cheio. Lançamento manual de receita não tem cliente pra cobrar, então sai da lista de clientes e aparece numa linha à parte, em vez de sumir: assim o total daqui continua batendo com o "Em atraso" do Início.

Fila de cobrança

Logo acima, a Fila de cobrança mostra o que fazer hoje: uma linha por parcela que tem aviso a enviar, com o texto já pronto. Dá pra enviar uma por vez pelo botão Ver e enviar, que abre o e-mail com o destinatário à vista e editável, ou marcar várias e enviar de uma vez, confirmando antes a lista nominal de quem vai receber.

Cada parcela recebe só a etapa mais avançada da régua, nunca várias de uma vez. Cliente sem e-mail no cadastro aparece na fila marcado, com o telefone, pra você cobrar por ligação.

As etapas e os textos são configurados em Configurações → Régua de cobrança (veja "Régua de cobrança", mais abaixo).

Cobrança por PIX ou boleto: ainda não está pronta, chega em breve. Vai gerar a cobrança direto da parcela, com o dinheiro caindo na conta da sua empresa (nunca na da Prumio). Enquanto isso, a cobrança sai pela Fila de cobrança, e o pagamento recebido entra com Dar baixa.

Régua de cobrança

Cada etapa da régua é um aviso: quantos dias em relação ao vencimento, o assunto e o texto do e-mail. Dias negativos são lembretes antes de vencer, zero é no dia, positivos são cobrança de atraso. A régua já vem com seis etapas sugeridas (3 dias antes, no dia, 1, 7, 15 e 30 dias de atraso), prontas pra usar ou pra reescrever com o jeito que sua empresa fala.

No assunto e no texto dá pra usar marcadores, trocados na hora do envio: {cliente}, {valor}, {vencimento}, {documento}, {parcela}, {dias} e {empresa}.

O interruptor Enviar automaticamente nasce desligado. Desligado, as cobranças ficam esperando na Fila de cobrança, no Financeiro, e saem só quando alguém clica, com o destinatário à vista. Ligado, o sistema envia sozinho, e por isso a tela pede uma confirmação explícita na hora de ligar: quem recebe é o seu cliente.

Cada parcela recebe só a etapa mais avançada que ainda não saiu, nunca várias de uma vez. Se o sistema ficar um tempo sem rodar e a parcela passar de várias etapas, ele manda só a mais recente e considera as anteriores vencidas, em vez de disparar quatro e-mails seguidos pro mesmo cliente.

Configurar a régua é só pro Administrador, porque é texto que chega no cliente final. Enviar a cobrança é dos perfis Financeiro e Gestor comercial.

Cobrança: quem está atrasado e o que fazer

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